法国兴业银行丑闻再现交易员豪赌输掉71亿美元美联储降息、欧洲股市暴跌，背后隐因竟然不完全是美国经济衰退。法国第二大银行兴业银行上周爆出特大丑闻：一名交易员在未经授权的情况下大量购买欧洲股指期货，最终给银行造成49亿欧元(约合71.4亿美元)损失。随着法国兴业银行违规交易案的披露，一些媒体和行业分析人士开始怀疑，这家银行在发生违规操作后采取的急速清仓行为可能直接触发了那场罕见暴跌。由于这个叫做盖维耶尔的交易员的豪赌，欧洲多数市场遭遇2001年“9·11”恐怖袭击以来最大单日跌幅。仅英国、德国和法国三国股市，就有相当于希腊和匈牙利两国国内生产总值(GDP)总和的市值瞬间蒸发。担任世界最大衍生交易市场领导角色的法国第二大银行兴业银行24日曝出该行历史上最大违规操作丑闻。一名交易员在未经授权情况下大量购买欧洲股指期货，最终给银行造成49亿欧元(约合71.4亿美元)损失。这是世界银行业迄今因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失，这名30多岁的法国交易员也足以使10多年前一个人“搞垮”英国巴林银行的违规交易员尼克·利森相形见绌，后者因造成的14亿美元损失最终迫使拥有200多年历史的巴林银行以一英镑象征性价格“贱卖”给荷兰国际集团(ING)。豪赌股指期货法国兴业银行首席执行官丹尼尔·布东在24日举行的新闻发布会上说，这名交易员从2007年上半年便开始在上级不知情的情况下从事违规交易，交易类型为衍生品市场中最基本的股指期货。布东没有透露交易员的身份，但银行消息人士此后证实他名为热罗姆·盖维耶尔，现年30多岁。根据银行管理层的说法，截至2007年年底，盖维耶尔预期市场会下跌，因此一直大手笔做空市场；从今年开始，盖维耶尔突然反手做多，豪赌市场会出现上涨。兴业银行资产管理部门负责人菲利普·科拉称，由于投入大量资金，而且市场颓势与预期一致，盖维耶尔管理的账户上在去年年底时还拥有“相当多盈利”；然而，欧洲市场今年年初以来的大跌使账户反而出现巨额亏损。不过，由于盖维耶尔使用隐蔽手段，管理层直至本月18日晚上才发现这一重大问题，并立即通报法国中央银行——法兰西银行。兴业银行24日向法院提交诉状，指控盖维耶尔伪造银行纪录、使用伪造账户以及涉嫌计算机系统欺诈。盖维耶尔可能因此面临监禁或者罚款违规动机不明用法兰西银行行长克里斯蒂安•努瓦耶的话形容说，盖维耶尔可谓“计算机天才”，居然通过了银行“五道安全关”获得使用巨额资金的权限。由于这名交易员并没有在任何交易盈亏中获取个人利益，银行方面表示还不清楚他违规操作的动机。不过，法国工会官员称，根据他们了解的情况，盖维耶尔近期正面临“家庭问题”，“可能有些不能自制”。盖维耶尔自2000年来一直在兴业银行工作，作为交易员的他如今工资奖金年收入不足10万欧元(合14.57万美元)。来自法国总工会的米谢勒•马尔谢认为，盖维耶尔也可能希望通过为银行赢取巨额利润来博得管理层欣赏，从而提高自己的奖金。总结：从历史上的巴林银行倒闭到法国兴业银行的交易员违规操作凸显出对金融机构特别是银行业监管的重要性，这类事件的一再发生自然与交易员的违规操作有关，但同时也在侧面反映出银行业监管体系的问题。有关银行业监管的问题可以结合教材中的第五章第二节中的相关内容进行学习。